一言で言いますと、
「法人と社長個人の手残りを最大化するロードマップ」です。
中小企業のオーナー社長の場合、
法人と個人を一体化して、
お金の残し方と資産形成を考えることが効果的です。
ところが、かなり多くの場合、
法人と社長個人を
バラバラにして考えていますので、
法人にも社長個人にもお金が残らないのです。
お金を残し、増やしていくためには
税金についての理解も欠かせません。
もちろん、細かい税法のことまでは
理解する必要はありません。
しかし、すべて税理士会計事務所に丸投げで
税金のことはまったくわからないということは
避けた方がよいです。
総合資産戦略で大切なことは、
会社の事業計画・社長の人生計画に合わせて、
法人と社長個人の
最適なポートフォリオをつくることです。
そして総合資産戦略は、
４つのステップから成り立つ継続的なプロセスです。
ステップ１ 現状の資産診断を行う
ステップ２ 理想の事業計画・人生設計を作成する
ステップ３ 理想と現状のギャップを埋める総合資産戦略を構築する
ステップ４ 定期的に資産バランスをチェックする